Crypto and money the scammers take all of it

Crypto and money the scammers take all of it

El hombre cuyo actor de libros Shilpa Shetty tuiteó el 7 de julio de 2017 pasaría a escribir el guión de uno de los esquemas ponzi más grandes que ha visto la India. de Amit Bhardwaj Estafa GainBitcoin, descubierto en 2018, y que desde entonces se ha disparado a $ 2.7 mil millones, atrajo a las personas a invertir prometiéndoles altos rendimientos en un corto período de tiempo, pero lo hizo utilizando una forma de dinero digital poco conocida en ese momento: la criptomoneda. Bhardwaj llevó a cabo su estafa casi a la vista del público: su cuenta de Twitter y las promociones de su libro fueron una gran parte de su argumento de venta.

Para un gran número de indios, la ganarbitcoin esquema fue cuando escucharon por primera vez sobre Bitcoin y la criptomoneda; para miles, fue la forma en que perdieron los ahorros de su vida. Para los estafadores que siguieron a Bhardwaj, se convirtió en un caso de estudio sobre lo que no se debe hacer (llamar la atención sobre ellos mismos) y saber exactamente cuánto dinero estafar. Eso no es todo. Si hoy hay más conciencia sobre las criptomonedas, las trampas que se están tendiendo son igualmente más sofisticadas. Veamos cómo funcionan algunos de ellos.

El intercambio criptográfico falso

El 21 de junio, los investigadores de la empresa de seguridad CloudSEK revelaron que una estafa de criptointercambio falso había engañado a los indios de más de $1.000 millones de rupias.

La estafa comenzó cuando los estafadores crearon múltiples dominios falsos en línea, que se hicieron pasar por una plataforma legítima de comercio de criptomonedas con sede en el Reino Unido llamada CoinEgg. Los investigadores encontraron la palabra “CloudEgg” ​​en todos estos dominios y dijeron que los sitios estaban “diseñados para replicar” el panel de management y la experiencia del usuario del sitio net oficial.

Luego, los estafadores crearon un perfil falso en las redes sociales de una mujer “para acercarse a la víctima potencial y establecer una amistad”. Ella “regalaría” un crédito de $ 100 a los usuarios y los alentaría a comenzar a operar en las plataformas falsas. Una vez que lo hicieran, el tablero mostraría que estaban obteniendo ganancias notables. Esto animó a las víctimas a poner más dinero.

Pronto, los estafadores congelarían estas cuentas y detendrían cualquier retiro. El sitio net falso de CoinEgg insistía en que los usuarios pagaran el 22 % de sus ganancias o depósitos como “impuestos” antes de poder reclamar los fondos. Si las ganancias superaban los $250 000, los intercambios pedían depósitos adicionales. Para cuando un usuario se daba cuenta de que había caído en una estafa , sería demasiado tarde.

No terminó ahí. Los atacantes descarados luego rastrearían las quejas de estos usuarios sobre intercambios falsos en las redes sociales y se acercarían a ellos desde otras cuentas falsas, haciéndose pasar por investigadores. Obtendrían información private, tarjetas de identificación y más, que luego podrían usarse para piratear otras cuentas.

En un informe que cubre el período de julio de 2020 a junio de 2021 publicado el año pasado, la plataforma de análisis de cadenas de bloques Chainalysis identificó a India como el segundo mercado más grande para las criptomonedas. La firma señaló que la cantidad de personas que visitan sitios net fraudulentos de India se ha reducido. Aun así, más de 200.000 personas en la India visitan estos sitios cada mes.

La estafa de CoinEgg puede sonar como algo en lo que una persona educada nunca caería, ¿verdad? Eso es lo que pensó un empresario de 21 años de Pune antes de caer en una trampa de este tipo el mes pasado. Después de unirse a un grupo llamado ‘WazirX Talk about’ en Telegram por recomendación de un amigo, comenzó a recibir mensajes privados de extraños que afirmaban que podían ayudarlo a invertir en criptomonedas. Así conoció a ‘Jayant’, un integrante de ese grupo.

Jayant lo dirigió a un sitio net y lo ayudó a crear una cuenta. Como le pidió el estafador, depositó unos cientos de dólares en USDT, una criptomoneda que se conoce comúnmente como Tether y está vinculada al dólar. Vio que el dinero se duplicaba en cuestión de días. Emocionado, depositó $3,000 (aproximadamente $3 lakh) en la plataforma. Pero cuando trató de retirar las ganancias de este depósito, los estafadores congelaron su cuenta y dijeron que necesitaba hacer un depósito adicional de $5,000 (alrededor de $4 lakh). Hablando con Mint a principios de este mes, el empresario de Pune dijo que había perdido $5 lakh a la estafa.

Como parte de la investigación para esta historia, este reportero se unió al mismo grupo de Telegram y recibió mensajes privados de no menos de 13 personas, lanzando cebos similares. El sitio net en cuestión también permanece activo y acepta suscripciones, a pesar de las publicaciones en Reddit, and many others., sobre su naturaleza fraudulenta.

La estafa entre pares

Kashif Raza, cofundador de una plataforma llamada CryptoKanoon, es quizás la víctima más conocida de una estafa criptográfica en India. Raza tomó un préstamo private a una tasa de interés masiva del 21 % para invertir en GainBitcoin en 2016-17 y lo perdió todo. Para recuperar sus pérdidas, también pidió prestado a amigos y familiares e invirtió en otros proyectos, que también fracasaron. Para hacer su parte, Raza lanzó una plataforma de análisis y conciencia authorized llamada Crypto Kanoon en 2018, que fue adquirida por la empresa de criptoimpuestos KoinX a principios de este año.

“Incluso hoy, los esquemas ponzi existen, pero no en la escala que solía ocurrir en 2017”, dijo. Los que existen, cube Raza, ya no se ejecutan a nivel nacional. Los estafadores se adhieren deliberadamente a regiones específicas o ciudades con el fin de permanecer bajo el radar, aunque el dinero que están haciendo todavía está en lakhs.

Un gerente de producto que trabaja en una empresa multinacional en Delhi le dijo a Mint que su familia y amigos en un pueblo de Haryana quedaron atrapados en una estafa criptográfica de este tipo. Algunos incluso han vendido propiedades para invertir en los esquemas que promueve un grupo de estafadores que a menudo atraen a las víctimas en fiestas elaboradas en centros turísticos.

Raza dijo que los estafadores ponzi han ido más allá del advertising and marketing de boca en boca. En cambio, compran seguidores en las redes sociales, compran anuncios de Google e incluso pagan dinero a personas influyentes para llegar a posibles víctimas. Es una versión más evolucionada del libro de Amit Bhardwaj.

Así es como funciona. “Un grupo de personas van a un pueblo oa un pequeño pueblo. Identifican a las personas con negocios exitosos y las invitan a un lodge o resort. Presentan su esquema y los convencen de rendimientos anormales”, cube Mohammed Danish, director authorized de una plataforma llamada Bitdrive Alternate, con sede en Dubái.

Hablando con Mint, un alto ejecutivo de la industria, que ha estado entre los miembros fundadores de dos de los intercambios de criptomonedas más antiguos del país, dijo que los estafadores a menudo se hacen pasar por personas ricas. “Tienes que actuar como si pertenecieras a la clase rica. Ese es el sueño que estás vendiendo: hacerte rico rápidamente y entrar en los escalones más altos de la sociedad. Presentas grandes nombres, conduces autos caros y te vistes a la perfección”, dijo.

Otro tipo de estafa es la estafa peer-to-peer (P2P), que ocurre en las plataformas de comercio de criptomonedas P2P. Surgieron por primera vez en India después de la prohibición de las criptomonedas por parte del Banco de la Reserva de la India en 2017, lo que llevó a más usuarios a estas plataformas, ya que los intercambios dejaron de funcionar.

Plataformas como Paxful conectan a vendedores y compradores. No son intercambios y son bastante conocidos en la comunidad criptográfica. Permiten que un comprador busque un vendedor (o viceversa) y mantenga su dinero en depósito hasta que ambas partes hayan confirmado que la transacción se ha completado de la manera que desean.

¿Cómo aprovechan los estafadores una plataforma de este tipo? A veces, un comprador paga el dinero al vendedor y, una vez completada la transacción, lo denuncian a la policía como una transacción fraudulenta. Como parte de la investigación subsiguiente, se suspende el pago de la transacción y el comprador se queda con la criptomoneda que recibió del vendedor de forma gratuita.

Pero, ¿no disputaría un vendedor tal transacción? Danish, que ha representado a víctimas de estafas como abogado independiente desde 2018 y también cofundó Crypto Kanoon con Raza, explicó que los compradores mantienen las transacciones pequeñas, por lo normal bajo $25.000. La mayoría de las personas son reacias a viajar a áreas remotas y gastan dinero para recuperar sumas triviales. El estafador, por otro lado, se llevaría $25,000 cada uno en moneda criptográfica y fiduciaria.

Otro truco que usan los estafadores: transfieren el monto usando una tarjeta robada o una cuenta bancaria pirateada. Dado que al vendedor solo le importa recibir el dinero, no verifica los detalles. Cuando se completa la transacción, el propietario de la cuenta se comunica con el banco e informa la transacción, que luego es bloqueada por el prestamista. (Las reglas de RBI dicen que los clientes no son responsables si el fraude ocurre a través de un tercero).

“Ha habido varios casos en los que los documentos KYC que tenía el intercambio (plataforma P2P) en realidad fueron fabricados”, dijo Danish. Pero las plataformas P2P no están involucradas en tales estafas. De hecho, Paxful incluso advierte a los usuarios sobre las señales de alerta en uno de sus publicaciones de weblog: “Esto incluye apresurarse a completar transacciones, pruebas falsas de transacciones, situaciones de bloqueo de monedas, reversiones de pagos e intentos de phishing”.

Danish cube que está familiarizado con “numerosos” casos de este tipo en lugares como Lucknow, Bengaluru, Mumbai, Delhi, Hyderabad y más. vista”, dijo.

Atrápame si puedes

Danish ha estado involucrado en más de 50 casos de criptoestafa como abogado. La razón más común por la que no se detectan las estafas es que los usuarios no se acercan a la policía, por temor a las reacciones de las autoridades. “Temen que la primera pregunta que les hagan sea ¿por qué invirtieron en criptomonedas?”, dijo Danish. También dijo que la policía es reacia a registrar un FIR (primer informe de información), a menos que varias personas denuncien el fraude, de la forma en que fue en el caso de GainBitcoin.

No es que la policía no lo esté intentando. El problema, a menudo, es que los fraudes con criptomonedas son casi imposibles de rastrear y rastrear, incluso utilizando herramientas modernas. “La criptomoneda se ha convertido en la moneda de facto de los lavadores de dinero, los ciberdelincuentes, los estafadores internacionales, and many others., que la utilizan como modo de pago debido a su perfecto anonimato”, dijo Triveni Singh, superintendente de policía, ciberdelincuencia, Policía de Uttar Pradesh. no puede rastrear muchos casos debido a limitaciones técnicas y legales”, agregó. Negó que la policía sea renuente a presentar FIR.

Singh dijo que los delitos en los que se realizan transacciones de dinero a través de Bitcoin utilizan intercambios como intermediarios, y los intercambios a menudo no mantienen un KYC completo para los usuarios. La información máxima que obtienen las agencias de aplicación de la ley son las direcciones de billetera que contienen la criptografía, y esa no es información suficiente para rastrear a los beneficiarios finales de las transacciones. La mayoría de las billeteras criptográficas no revelan información del usuario.

“Dado que no existe una regulación como tal, existe una clara confusión sobre si algo es una criptomoneda legítima. El 99,99% no entiende las tecnologías de cadena de bloques, cómo se acuñan, circulan las monedas, los algoritmos, and many others. Por eso decimos que es una especie de esquema Ponzi. En última instancia, tiene que quebrar, si no hay una regulación o un regulador, y no ha sido aceptado por muchos países”, dijo. Singh fue uno de los oficiales investigadores que arrestaron a un $Estafa de lavado de dinero de 3.000 millones de rupias en Bareilly el año pasado.

Cuando la policía toma la ayuda de agencias especializadas que rastrean billeteras criptográficas y usan herramientas especializadas (como CipherTrace de Mastercard), le va mejor, cube Singh. Sin embargo, la tasa de éxito es baja, admitió.

Un inconveniente mayor es que la mayoría de los agentes de policía simplemente no conocen los tecnicismos de las criptomonedas. Cuando el empresario con sede en Pune citado anteriormente se acercó a la célula cibernética, dijo que no sabían qué son USDT, CoinDCX o criptocomercio. “Si Cyber ​​Cell no entiende el problema, ¿cómo va a ayudar?”

En respuesta a una RTI presentada por Mint, la Policía de Pune dijo que tiene seis FIR relacionados con estafas criptográficas cuya investigación está en curso en este momento. También admitieron que la Célula Cibernética de la Policía de Pune no tiene private especializado en criptomonedas y que la policía no ha cerrado ningún caso relacionado con estafas de criptomonedas en 2021-2022.

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